導(dǎo)語：如何才能寫好一篇法律法規(guī)的種類，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公文云整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

我國物權(quán)法規(guī)定了三種物權(quán)的類型：

（一）所有權(quán)；

（二）用益物權(quán)，包括土地承包經(jīng)營權(quán)、建設(shè)用地使用權(quán)、宅基地使用權(quán)和地役權(quán)；

（三）擔(dān)保物權(quán)，包括抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)和留置權(quán)。

（來源：文章屋網(wǎng) ）

篇2

 

現(xiàn)以英國工業(yè)革命為例進(jìn)行說明。19世紀(jì)中期，英國經(jīng)濟(jì)發(fā)展很快，成為世界上第一個(gè)工業(yè)化國家，被稱為“世界工場”。正是因?yàn)楫?dāng)時(shí)的英國和其他國家相比最為充分地具備了工業(yè)革命發(fā)生所需要的種種條件，所以工業(yè)革命就首先在英國發(fā)生了。而工業(yè)革命所需要的條件，通過上例，我們又可以把它初步概括為資本(資金)、技術(shù)、勞動(dòng)力、資源、市場、政治環(huán)境條件六個(gè)要素，這實(shí)際上也就是資本主義經(jīng)濟(jì)發(fā)展必須具備的六大要素。但這一特征目前僅能看作“個(gè)例”，是否可稱為“規(guī)律”，尚需做進(jìn)一步的驗(yàn)證。

 

以美國為例，19世紀(jì)晚期，美國成為工業(yè)發(fā)展最為迅速的國家。關(guān)于美國經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的原因，教材是這樣論述的：“美國幅員遼闊，地理環(huán)境優(yōu)越，資源豐富;西部領(lǐng)土的開發(fā)，為美國提供了更為豐富的原料和更為廣大的國內(nèi)市場;源源而來的歐亞移民，不僅為美國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展帶來了充足的勞動(dòng)力，而且?guī)砹吮匾募夹g(shù)和經(jīng)驗(yàn);內(nèi)戰(zhàn)后的美國政治相對(duì)穩(wěn)定，大量歐洲資本涌入。這一切都促進(jìn)了美國經(jīng)濟(jì)的飛速發(fā)展?！边@段話說明了美國這一時(shí)期經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展有四點(diǎn)原因，對(duì)四點(diǎn)原因逐一提煉、簡化，會(huì)發(fā)現(xiàn)，這里說的仍是六大要素，把它們按順序排列出來，分別是資源、市場、勞動(dòng)力、技術(shù)、政治環(huán)境、資本(資金)要素。

 

再看一個(gè)中國史的例子。明清時(shí)期，中國資本主義萌芽發(fā)展緩慢，關(guān)于原因，教材是這樣表述的：“究其原因，是腐朽的封建制度嚴(yán)重地阻礙著資本主義萌芽的成長。農(nóng)民遭受殘酷的封建剝削，極端貧困，無力從市場上購買手工業(yè)品;地主和富商將賺來的錢大量買房置地，嚴(yán)重影響到手工業(yè)的擴(kuò)大再生產(chǎn);封建國家設(shè)立眾多關(guān)卡，對(duì)商品征收重稅，并嚴(yán)格限制手工業(yè)生產(chǎn)規(guī)模;清政府實(shí)行閉關(guān)政策，禁止或限制海外貿(mào)易。”這一段文字分別說的是：國內(nèi)市場狹小(農(nóng)民貧困);擴(kuò)大再生產(chǎn)的資金不足(資金用到買房置地上);國家政策(對(duì)內(nèi)“重農(nóng)抑商”，對(duì)外“閉關(guān)鎖國”);閉關(guān)鎖國政策的推行，不僅使產(chǎn)品缺乏必要的國外市場，而且阻礙了中外文化技術(shù)的交流，從而不利于生產(chǎn)技術(shù)的進(jìn)步。因此這里說的仍然是六大要素。

 

通過對(duì)以上諸多例子的分析，現(xiàn)在我們基本上可以認(rèn)定，這六個(gè)方面就是資本主義經(jīng)濟(jì)發(fā)展必須具備的六大要素，六大要素共同制約著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。這是教材在對(duì)有關(guān)這一方面的問題進(jìn)行論述時(shí)的規(guī)律。

 

為使大家對(duì)這一規(guī)律的認(rèn)識(shí)和應(yīng)用更具體、更明確，下面我們對(duì)六大要素分別作進(jìn)一步的分析：

 

(1)政治環(huán)境要素，包括國內(nèi)、國際兩方面。一般而言，國內(nèi)政治環(huán)境涉及到國家政權(quán)的性質(zhì)、政策的傾向性、政策的連續(xù)性、政策與國情的適合程度、社會(huì)環(huán)境的穩(wěn)定程度、國家統(tǒng)一與分裂狀況以及國家力量的大小、強(qiáng)弱等方面。國際環(huán)境包括國家力量的大小、國家外交狀況、周邊環(huán)境以及國際形勢的影響等。

 

(2)市場要素，包括國內(nèi)、國外兩個(gè)市場，二者都受當(dāng)時(shí)、當(dāng)?shù)叵M(fèi)習(xí)慣、消費(fèi)水平等因素的影響。其中，國外市場的有無與大小，與國家對(duì)外政策的傾向以及國力的大小都有關(guān)系。有些國家實(shí)行閉關(guān)鎖國政策，有些國家實(shí)行對(duì)外開放政策，對(duì)外開放政策又分為友好的對(duì)外開放和對(duì)外侵略擴(kuò)張政策兩類。

 

(3)資源要素，一般而言，包括原料和燃料兩大部分，主要涉及到二者的有無與多少的問題。

 

(4)技術(shù)要素，主要指社會(huì)科技發(fā)展水平及其在生產(chǎn)中實(shí)際應(yīng)用的程度。這又取決于多種因素(這一問題特別復(fù)雜，如19世紀(jì)晚期的英國與日本的技術(shù)狀況)。

 

(5)資本要素，主要指資金的多少與資金的使用方向。無論是原料、燃料的購買，還是技術(shù)的開發(fā)(或引進(jìn))、推廣，還是勞動(dòng)力的雇傭等等，都需要大量的資金。

 

(6)勞動(dòng)力要素，主要包括勞動(dòng)力數(shù)量的多少和素質(zhì)的高低兩個(gè)方面。從數(shù)量上看，一個(gè)國家和地區(qū)在一定經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段內(nèi)所需要的勞動(dòng)力數(shù)量是一定的;從對(duì)勞動(dòng)力素質(zhì)的要求上看，科技越發(fā)達(dá)，對(duì)勞動(dòng)者素質(zhì)的要求越高。素質(zhì)的高低又與教育的發(fā)展程度以及人們的行為習(xí)慣有關(guān)。

 

這是一個(gè)比較普遍的規(guī)律，高考?xì)v史復(fù)習(xí)中，這一規(guī)律有助于大家對(duì)下列常見知識(shí)點(diǎn)的記憶，這一規(guī)律還有助于大家對(duì)以下知識(shí)點(diǎn)的理解：英國圈地運(yùn)動(dòng)對(duì)英國資本主義發(fā)展的影響;法國小農(nóng)土地所有制對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的影響;為什么說1861年俄國農(nóng)奴制改革有利于資本主義的發(fā)展等等。

 

總之，對(duì)于學(xué)習(xí)，尤其對(duì)于歷史學(xué)習(xí)，一定要把握住這一點(diǎn)：情景不同，而道理相同;事雖多，理卻同。善于從少數(shù)典型案例中抽象、概括出規(guī)律性的東西，并能舉一反三，以已知探求未知，就應(yīng)付各種考試而言，叫做一種能力;就指導(dǎo)現(xiàn)實(shí)生活而言，叫“讀史使人明智”。今天出現(xiàn)在我們身邊的許多事情不就曾經(jīng)多次在歷史上重演過嗎?學(xué)習(xí)，確實(shí)是一件值得思考的事情。

篇3

關(guān)鍵詞 物流法律法規(guī) 第一堂課 教學(xué)構(gòu)思

中圖分類號(hào)：G424 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A DOI：10.16400/ki.kjdks.2016.11.062

Abstract The course of Logistics laws and regulations is one of professional logistics management professional basic course. In the course of the first class， whether teachers can successfully guide students in an introductory， and let the students generate interest and a sense of identity is the key to ensure the good teaching effect in the future. In this paper， we introduce the significance of the first class of Logistics laws and regulations， conceive of teaching and how to teach the first lesson.

Keywords logistics laws and regulations； the first class； teaching conception

“物流法律法規(guī)”是湖南環(huán)境生物職業(yè)技術(shù)學(xué)院商學(xué)院物流管理專業(yè)的一門專業(yè)基礎(chǔ)課，共50學(xué)時(shí)（分為40個(gè)理論學(xué)時(shí)40，10個(gè)實(shí)訓(xùn)學(xué)時(shí)），2.5個(gè)學(xué)分，該課程的教學(xué)目的在于培養(yǎng)物流專業(yè)的職業(yè)綜合技能，熟悉物流領(lǐng)域的法律法規(guī)知識(shí)，掌握基本的法律技能，在發(fā)生物流糾紛后能合理解決問題，當(dāng)然更重要的是懂法、用好法，做到防患于未然，避免法律糾紛的產(chǎn)生。筆者結(jié)合自身講授該門課程的實(shí)際情況，簡要談?wù)勅绾沃v好“物流法律法規(guī)”的第一堂課。

1 講好“物流法律法規(guī)”第一堂課的意義

從目前的就業(yè)形勢來看，高職物流管理專業(yè)學(xué)生的主要就業(yè)去向是企業(yè)，尤以物流企業(yè)居多。在目前物流法律法規(guī)尚且不健全的市場環(huán)境下，物流企業(yè)所面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)是花樣繁多，企業(yè)在管理上一有疏忽就可能導(dǎo)致虧損甚至破產(chǎn)，因此學(xué)好“物流法律法規(guī)”這門課，對(duì)學(xué)生日后的就業(yè)以及個(gè)人法律風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)避都具有重要的意義。

我校的“物流法律法規(guī)”課程時(shí)在大學(xué)第一個(gè)學(xué)期開設(shè)，學(xué)生對(duì)物流管理的專業(yè)知識(shí)還處于零基礎(chǔ)，對(duì)專業(yè)課程的學(xué)習(xí)方法也沒有一個(gè)系統(tǒng)的概念。以筆者的教學(xué)經(jīng)歷來看，“物流法律法規(guī)”的第一堂課猶如為學(xué)生走向物流專業(yè)領(lǐng)域的第一道門，在這一堂課上，教師就必須深入淺出地為學(xué)生大致描繪物流領(lǐng)域的基本常識(shí)，讓學(xué)生了解“物流法律法規(guī)”課程的性質(zhì)和特征、方向及其對(duì)他們未來就業(yè)的影響，充分調(diào)動(dòng)學(xué)生想更多地了解物流專業(yè)知識(shí)的積極性與主動(dòng)性。

2 “物流法律法規(guī)”第一堂課教學(xué)構(gòu)思

2.1 課程介紹

“物流法律法規(guī)”課程涉及的內(nèi)容既有體法內(nèi)容，也有程序法內(nèi)容，知識(shí)點(diǎn)多，且實(shí)踐性較強(qiáng)，在教學(xué)目標(biāo)上應(yīng)側(cè)重于學(xué)生對(duì)物流法律法規(guī)的理解和應(yīng)用的把握上，特別是法律風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和防范技巧上。

在第一堂課上，向?qū)W生介紹“物流法律法規(guī)”課程的性質(zhì)和特點(diǎn)、課時(shí)安排、課程的教學(xué)主要內(nèi)容（包括理論學(xué)習(xí)和實(shí)訓(xùn)學(xué)習(xí)內(nèi)容）、課程學(xué)習(xí)的重點(diǎn)和難點(diǎn)、考試考核標(biāo)準(zhǔn)和要求、課程學(xué)習(xí)的方法以及學(xué)習(xí)該課程的意義和重要性。

2.2 第一堂課的課程教學(xué)內(nèi)容的設(shè)計(jì)

自開設(shè)“物流法律法規(guī)”課程，考慮到我校物流管理專業(yè)培養(yǎng)方案以及學(xué)生課堂表現(xiàn)特點(diǎn)，我們選用了湖南師范大學(xué)出版社出版，陳石清主編的校企合作教材《物流法律法規(guī)》。同時(shí)，在借鑒有關(guān)本科教材和其他高職教材的基礎(chǔ)上，對(duì)本課程的第一堂課的教學(xué)內(nèi)容做如下設(shè)計(jì)。

2.2.1 物流法的定義

目前我國還沒有一部統(tǒng)一規(guī)范物流活動(dòng)的物流法，調(diào)整各類物流活動(dòng)的規(guī)范主要散見于各種法律法規(guī)中，因此，物流法指的是國家制定的用來調(diào)整在物流活動(dòng)中產(chǎn)生的以及與物流活動(dòng)有關(guān)的社會(huì)關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。在該部分的教學(xué)上補(bǔ)充講述一些基本的法律常識(shí)，比如法的效力層次，法的制定機(jī)關(guān)，規(guī)范物流活動(dòng)的法律法規(guī)有哪些。

2.2.2 物流法的特征

物流法不同于其他法律，它自身具有很強(qiáng)的特殊性。這種特殊性主要源于以下兩個(gè)原因：一是其他部門法律法規(guī)大多是從宗教、道德等方面演變而來，而物流法律是源自物流業(yè)務(wù)活動(dòng)中，尤其在當(dāng)今物流行業(yè)已廣泛成為企業(yè)的第三利潤源的情勢下，物流業(yè)務(wù)發(fā)展非?？?，但物流業(yè)專門的法律法規(guī)的建設(shè)明顯滯后；二是物流行業(yè)是一個(gè)綜合性的行業(yè)，涉及的環(huán)節(jié)非常廣泛，一般包括運(yùn)輸、倉儲(chǔ)、包裝、配送、搬運(yùn)、流通加工和物流信息等諸多環(huán)節(jié)，這些活動(dòng)都是技術(shù)含量較高的活動(dòng)，每個(gè)物流環(huán)節(jié)的特點(diǎn)不一，每個(gè)環(huán)節(jié)都需要法律規(guī)范對(duì)其進(jìn)行規(guī)范和約束。而物流活動(dòng)的參與主體之間既有橫向的法律關(guān)系，又有縱向的法律關(guān)系，如有政府、行業(yè)協(xié)會(huì)、物流企業(yè)等等。隨著國際物流的發(fā)展，物流活動(dòng)跨越國界，尤其跨國公司的，物流供應(yīng)鏈覆蓋到多個(gè)國家，在物流活動(dòng)中必然產(chǎn)生不同國家物流法律規(guī)范的適用問題。

鑒于物流活動(dòng)的以上特點(diǎn)，物流法與其他法律規(guī)范比較，具有廣泛性、技術(shù)性、國際性、綜合性等特點(diǎn)。特別要說明的是其廣泛性，由于物流活動(dòng)的參與者涉及不同行業(yè)及部門，如倉儲(chǔ)業(yè)主、物流包裝服務(wù)提供商、各類運(yùn)輸方式承運(yùn)人、裝卸業(yè)者、承攬加工業(yè)者、配送企業(yè)、物流信息運(yùn)營商等。所以物流法在規(guī)范的內(nèi)容上和表現(xiàn)形式上都具有多樣性。

2.2.3 物流法的調(diào)整對(duì)象

法律規(guī)范的調(diào)整對(duì)象是指某一法律部門所調(diào)整的特定的社會(huì)關(guān)系，物流法的調(diào)整對(duì)象是物流相關(guān)作業(yè)的法律規(guī)范所調(diào)整的社會(huì)關(guān)系（稱為物流法律關(guān)系），包括物流作業(yè)過程中發(fā)生的法律關(guān)系和行政層面的物流管理法律關(guān)系。物流作業(yè)法律關(guān)系主要是體現(xiàn)民商事物流法律關(guān)系，主要是物流關(guān)系中的平等主體通過簽訂民商事合同的方式進(jìn)行交易活動(dòng)。物流管理法律關(guān)系主要體現(xiàn)為行政物流法律關(guān)系，是物流活動(dòng)中關(guān)于物流企業(yè)設(shè)立、物流活動(dòng)監(jiān)督管理而發(fā)生的法律關(guān)系。主要是國家機(jī)關(guān)在對(duì)物流企業(yè)的設(shè)立、運(yùn)營進(jìn)行管理過程中所形成的法律關(guān)系。①

2.2.4 我國物流法的現(xiàn)狀

雖然物流業(yè)的發(fā)展如日中天，但迄今為止規(guī)范我國物流行業(yè)的物流法還沒出臺(tái)，現(xiàn)有的有關(guān)物流方面的法律性規(guī)范文件分散于海陸空運(yùn)輸、裝卸、倉儲(chǔ)、信息處理等方面的法律以及各部委分別制定的有關(guān)規(guī)章、管理辦法以及實(shí)施細(xì)則、國際條約、國際慣例及各種技術(shù)規(guī)范、技術(shù)法規(guī)中。規(guī)范物流領(lǐng)域的基本法有《合同法》、《海商法》等，行政法規(guī)有《海港管理暫行條例》、《航道管理?xiàng)l例》等，中央各部委頒布的規(guī)章有《關(guān)于商品包裝的暫行規(guī)定》、《鐵路貨物運(yùn)輸規(guī)程》等。此外，還有一些國際條約、國際慣例、地方性法規(guī)以及物流技術(shù)規(guī)范等形式。

再有，由于物流業(yè)涉及的環(huán)節(jié)和領(lǐng)域較多，規(guī)范這種活動(dòng)的法律規(guī)范又多分散于不同的不同的政府行政部門根據(jù)各自的行業(yè)特殊情況和部門利益制定和頒布的部門法規(guī)，這些部門在制定法律規(guī)范事協(xié)調(diào)不充分，基本是各自為政，因而導(dǎo)致這些法律規(guī)范之間缺乏統(tǒng)一性、總有不協(xié)調(diào)甚至存在沖突。

我國現(xiàn)在的物流業(yè)早已不是傳統(tǒng)的倉儲(chǔ)運(yùn)輸業(yè)當(dāng)?shù)赖脑嘉锪鳂I(yè)，針對(duì)現(xiàn)代物流的新業(yè)務(wù)、新問題，我國目前甚至還沒有法律法規(guī)加以調(diào)整及規(guī)范，存在不少的“法律真空”。這些問題的存在，將直接影響到物流業(yè)的健康發(fā)展。

3 如何講好“物流法律法規(guī)”第一堂課

3.1 在教學(xué)中融入法律風(fēng)險(xiǎn)教育，增強(qiáng)課程的實(shí)用性

在物流法律法規(guī)的第一堂課教學(xué)中，重點(diǎn)不在于開展課程教學(xué)內(nèi)容的詳細(xì)講述，更重于將法律風(fēng)險(xiǎn)教育融入到課程中，使學(xué)生養(yǎng)成敏銳的法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，更好地適應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)日趨升高的社會(huì)環(huán)境，應(yīng)對(duì)當(dāng)前及今后所面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)。②在課程的教學(xué)內(nèi)容的設(shè)計(jì)上，教師不只是要講解教材中的概念和各種理論知識(shí)，更要結(jié)合市場風(fēng)險(xiǎn)種類，從頭至尾都強(qiáng)調(diào)“法律風(fēng)險(xiǎn)”這四個(gè)字。

3.2 培養(yǎng)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，營造良好的教學(xué)氛圍

第一堂課上教師給學(xué)生的第一印象非常重要，會(huì)對(duì)今后的教學(xué)產(chǎn)生極大影響。學(xué)生接受一門新的專業(yè)課程，就像面對(duì)一個(gè)新事物，總是充滿好奇心的。因此教師如果能精心設(shè)計(jì)這一次課，以自己的風(fēng)采感染學(xué)生，讓學(xué)生從心理上接受這門課，喜歡這門課。在課堂上教師加強(qiáng)和學(xué)生之間的溝通和交流，拉近教師與學(xué)生之間的距離，樹立學(xué)生主動(dòng)學(xué)習(xí)的積極性。

3.3 精心設(shè)計(jì)課程內(nèi)容，定位教學(xué)培養(yǎng)目標(biāo)

高職物流專業(yè)“物流法律法規(guī)”教學(xué)內(nèi)容既要o貼物流行業(yè)特點(diǎn)，又要反映社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展形勢。因現(xiàn)代社會(huì)已然是一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)，法律風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率相比以前有了很大增長。而物流活動(dòng)涉及的法律關(guān)系錯(cuò)綜復(fù)雜，既有橫向的，也有縱向的法律關(guān)系，物流市場環(huán)境的完善程度與物流業(yè)務(wù)的增長程度不成正比，在諸多方面存在法律真空地帶，發(fā)生法律風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)率較大。

從課程的內(nèi)容上說，主要要講述的包括以下幾個(gè)方面：調(diào)整物流主體的法律制度、調(diào)整物流作業(yè)的法律制度、物流合同法律制度、解決物流爭議的仲裁和訴訟法律制度。

在這一個(gè)教學(xué)內(nèi)容上，教師除了給學(xué)生介紹物流法的現(xiàn)狀，更重要的是引導(dǎo)和啟發(fā)學(xué)生做課后的知識(shí)搜索和思考。讓學(xué)生了解一些有影響力的物流法律案例，在案例中發(fā)現(xiàn)存在哪些法律風(fēng)險(xiǎn)、法律糾紛，再帶著問題去思索物流法的建立和完善要從哪些方面考慮。

在“物流法律法規(guī)”的第一堂課上，教師須對(duì)教學(xué)的目標(biāo)精準(zhǔn)定位，強(qiáng)調(diào)學(xué)生樹立法律意識(shí)，學(xué)習(xí)該課程的目標(biāo)是做到能充分利用所學(xué)法律知識(shí)對(duì)當(dāng)前及今后所面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)有防范意識(shí)，具備基本的處理能力。這一堂課的教學(xué)宜深入淺出，其授課效果與學(xué)生后續(xù)對(duì)課程的興趣度和關(guān)注度有很大關(guān)系。

3.4 創(chuàng)新教學(xué)方法，采用多樣化教學(xué)方式

多媒體教學(xué)等現(xiàn)代化信息技術(shù)已被大多數(shù)高校廣泛采用，它一改傳統(tǒng)教學(xué)的枯燥與死板的教學(xué)模式，教師可以利用圖片、音頻、視頻等各種功能，刺激學(xué)生的感官神經(jīng)，將一些比較枯燥的專業(yè)課知識(shí)，以讓學(xué)生感興趣的形式表達(dá)出來，從而讓死板、枯燥的專業(yè)課課堂變得豐富生動(dòng)起來，最大限度地激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)熱忱。③另外，在“物流法律法規(guī)”的第一堂課上，可以引用一些當(dāng)前比較熱的物流熱點(diǎn)問題或案件糾紛，鼓勵(lì)學(xué)生展開討論，進(jìn)行演練推理，營造出濃烈的求知氛圍。

注釋

① 陳石清.物流法律法規(guī)[M].長沙：湖南師范大學(xué)出版社.

篇4

（一）自由裁量事實(shí)性質(zhì)認(rèn)定

對(duì)于檢驗(yàn)檢疫管理事項(xiàng)的性質(zhì)，以及行政管理相對(duì)人的行為性質(zhì)，檢驗(yàn)檢疫部門均有自由裁量權(quán)?？梢酝ㄟ^自由裁量來判斷其行為是否違反了檢驗(yàn)檢疫相關(guān)的管理秩序，并在調(diào)查和評(píng)判之后來確定是否需要對(duì)其進(jìn)行行政處罰。

（二）自由裁量違法行為情節(jié)輕重

主觀和客觀是檢驗(yàn)檢疫違法行為情節(jié)分類的兩個(gè)主要方面。其中主觀的行為包括動(dòng)機(jī)、目的、態(tài)度表現(xiàn)和心理狀態(tài)等；客觀行為包括對(duì)象、時(shí)空、方式方法和結(jié)果危害等。因此，在施行檢驗(yàn)檢疫行政處罰的時(shí)候，必須對(duì)上述所說的主觀、客觀行為的內(nèi)容進(jìn)行認(rèn)真考慮，然后再判定其違法行為情節(jié)的輕重，而檢驗(yàn)檢疫部門在這方面仍然具有自由裁量的權(quán)利。在檢驗(yàn)檢疫的相關(guān)法律法規(guī)中，不少涉及行為情節(jié)輕重判定的內(nèi)容都是可以酌情來定的，也就是說在都相關(guān)違法行為進(jìn)行處罰時(shí)，可以由檢驗(yàn)檢疫部門綜合考慮主觀和客觀兩大因素來對(duì)其情節(jié)輕重進(jìn)行自由裁量，其中包括其違法情節(jié)的程度、范圍以及輕重等。在相關(guān)的法律條款中，“視情節(jié)輕重而定、根據(jù)情節(jié)輕重”等字眼是比較常見的，這樣的字眼顯然表示相關(guān)的法律法規(guī)并沒有對(duì)違法行為的輕重做出非常明確的劃定，而是賦予了檢驗(yàn)檢疫部門根據(jù)自身的理解和判斷，對(duì)其進(jìn)行自由裁量的權(quán)利。

（三）自由裁量處罰的類型、對(duì)象和程度

根據(jù)我國現(xiàn)行的檢驗(yàn)檢疫法律法規(guī)，對(duì)于相關(guān)違法行為的處罰方式主要有警告、暫扣或吊銷許可證、罰款等。對(duì)于那些違反了檢驗(yàn)檢疫法律法規(guī)的行為，究竟應(yīng)該采用怎樣的處罰方式，而主要的處罰對(duì)象又有哪些呢？在判斷這方面問題時(shí)，首先需要根據(jù)相應(yīng)的法律法規(guī)來進(jìn)行。目前這方面的法律法規(guī)主要可以分為兩大類型，其一是確定型，即在法律法規(guī)條款中，明確規(guī)定了某種違法行為的類型，以及需要處罰的對(duì)象；其二是選擇性，即對(duì)某種違法行為，相關(guān)法律法規(guī)只是給定了處罰對(duì)象、處罰程度的選擇范圍，而具體的決定權(quán)交給了檢驗(yàn)檢疫部門。二、控制檢驗(yàn)檢疫行政處罰自由裁量權(quán)的必要性所謂檢驗(yàn)檢疫行政處罰自由裁量權(quán)，就是對(duì)于違反了檢驗(yàn)檢疫相關(guān)法律法規(guī)的公民或組織，法律所賦予檢驗(yàn)檢疫部門自主對(duì)其進(jìn)行裁決的權(quán)利，其中自主裁決的內(nèi)容可以包括其違法的性質(zhì)、處罰的力度等等。但如果不對(duì)檢驗(yàn)檢疫行政處罰自由裁量權(quán)進(jìn)行規(guī)范，那么必將造成在實(shí)際運(yùn)用過程中出現(xiàn)較多的缺陷?？梢哉f，對(duì)檢驗(yàn)檢疫行政處罰自由裁量權(quán)進(jìn)行控制室十分必要的，它能夠在較大程度上減少行政處罰不合理現(xiàn)象的出現(xiàn)。對(duì)于是否給予處罰、處罰力度的輕重等問題，部分檢驗(yàn)檢疫法律法規(guī)賦予了行政部門自主決定的權(quán)利。這些法律法規(guī)給行政執(zhí)法人員提供的處罰裁量自主決定空間是比較大的。所以如若行政執(zhí)法人員不能合理地使用自身的自由裁量權(quán)，就有可能造成實(shí)際執(zhí)法過程中出現(xiàn)不公，甚至是違法的行為。所以，如果能夠?qū)Ξ?dāng)前的行政處罰自由裁量權(quán)進(jìn)行較為深入地解讀，并結(jié)合其在行政執(zhí)法人員實(shí)際工作中的運(yùn)用情況進(jìn)行研究，制定出能夠?qū)π姓?zhí)法人員自由裁量權(quán)進(jìn)行規(guī)范的條款，就能確保行政執(zhí)法人員和各級(jí)行政執(zhí)法機(jī)關(guān)能夠合理的范圍內(nèi)對(duì)擁有的自由裁量權(quán)進(jìn)行正確運(yùn)用。具體來看，則是將行政執(zhí)法人員擁有的自由裁量權(quán)進(jìn)行細(xì)化、規(guī)范，并在一定程度上縮小其使用范圍和可以自由裁量的幅度，從而確保行政執(zhí)法人員能夠根據(jù)違法行為情節(jié)的輕重給出最合理的處罰，既不過輕也不過重，這樣能夠有效避免在實(shí)際的行政處罰過程中出現(xiàn)處罰的標(biāo)準(zhǔn)不同、處罰隨意、處罰不當(dāng)?shù)痊F(xiàn)象。

二、控制檢驗(yàn)檢疫行政處罰自由裁量權(quán)的途徑

（一）建立行政執(zhí)法回避制度

我國有明確的法律規(guī)定，當(dāng)違法的當(dāng)事人和執(zhí)法者存在明確的利益關(guān)系時(shí)，在執(zhí)法過程中，該執(zhí)法者應(yīng)該進(jìn)行回避（詳見《中華人民共和國行政處罰法》第37條）。進(jìn)行回避的方式主要有申請(qǐng)回避以及主動(dòng)回避兩種，在實(shí)際的工作當(dāng)中，應(yīng)該注意這兩種回避方式的結(jié)合。而對(duì)于執(zhí)法者是否有必要進(jìn)行回避，需要由行政部門的上層領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行決定；如果是要決定行政執(zhí)法部門的領(lǐng)導(dǎo)是否需要回避，則由領(lǐng)導(dǎo)層集體進(jìn)行確定。

（二）根據(jù)處罰的具體原則，來確立違法行為裁量的標(biāo)準(zhǔn)

對(duì)于裁量標(biāo)準(zhǔn)的制定，需要充分結(jié)合本部門、本地區(qū)的實(shí)際狀況來進(jìn)行，在主體法律法規(guī)所允許的范圍內(nèi)對(duì)處罰幅度、種類等進(jìn)行適度的調(diào)整。這種調(diào)整只能在原有基礎(chǔ)之上進(jìn)行變化，而不能獨(dú)立建立新的處罰規(guī)則。這種裁量標(biāo)準(zhǔn)的制定，主要是為了避免處罰力度出現(xiàn)過大的偏差，出現(xiàn)輕罰重錯(cuò)、重罰輕錯(cuò)的情況。首先，應(yīng)該對(duì)違法行為情節(jié)輕重的程度進(jìn)行規(guī)定，明確指出違法行為處于哪一個(gè)層次，而且處罰力度又應(yīng)處于哪一個(gè)層次；其次，需要規(guī)定哪些層次的違法行為不應(yīng)該受到較高金額的罰款，以此來避免執(zhí)法者受利益的驅(qū)使而對(duì)較輕的違法行為給出過重的處罰。

（三）為確保行政自由裁量的科學(xué)合理性，應(yīng)進(jìn)一步完善行政處罰裁量標(biāo)準(zhǔn)

當(dāng)相關(guān)法律法規(guī)中的裁量標(biāo)準(zhǔn)并不是特別明確，而是存在較大自主調(diào)整空間時(shí)，行政部門可以根據(jù)實(shí)際工作情況對(duì)這樣的裁量標(biāo)準(zhǔn)做進(jìn)一步的細(xì)化。為此，可以定期根據(jù)實(shí)際執(zhí)行情況來對(duì)現(xiàn)有標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行修改和完善，使其更加符合實(shí)際使用要求。

篇5

[論文關(guān)鍵詞]新型 犯罪特點(diǎn) 犯罪原因

引言

隨著犯罪的不斷增多，其犯罪的手段有了很大的提高。在犯罪科中，新型是一個(gè)新的課題。雖然國內(nèi)外對(duì)的打擊力度非常大，并有效的遏制了傳統(tǒng)的發(fā)展，但是新型卻以迅猛的方式不斷發(fā)展，這對(duì)我國社會(huì)的穩(wěn)定和人民的生活帶來很大的危害。我國在新型犯罪立法上還存在一些不足，再加上新型所具有的特殊性，因此，對(duì)于犯罪，不僅要從刑事立法上限制，還要完善刑事理念以及社會(huì)控制等方面。

一、新型犯罪概述

（一）新型的概念

國際禁毒公約規(guī)定受到管制的精神藥品和麻醉藥品屬于。在我國《刑法》中也明確指出了的本質(zhì)，它是指海洛因、鴉片、大麻、嗎啡、冰毒、可卡因和國家規(guī)定管制的其他能夠造成人們上癮的精神藥品和麻醉藥品。按照的制作工藝，可以將分為傳統(tǒng)和新型。傳統(tǒng)的是指制作程序和工藝比較簡單，是直接從原植物中提煉或者對(duì)天然的進(jìn)行加工而形成的半合成，例如大麻、鴉片等。新型主要是指通過人工化學(xué)合成的興奮劑和致幻劑類，它能夠直接對(duì)人的中樞神經(jīng)系統(tǒng)起到作用，能夠使人抑制或興奮，如果連續(xù)使用，就會(huì)造成人出現(xiàn)對(duì)精神藥品的依賴，例如、等。

（二）傳統(tǒng)與新興的區(qū)別

與傳統(tǒng)相比，它有以下四個(gè)方面的區(qū)別：1.制作方式的區(qū)別。傳統(tǒng)是從原植物中提煉出來的，而大部分的新型都是通過人工合成的化學(xué)合成類；2.服用方式的區(qū)別。傳統(tǒng)一般都是采用注射式或吸煙式等方法，新型則是采用鼻吸式或口服式，具有很強(qiáng)的隱蔽性；3.對(duì)人體作用的區(qū)別。傳統(tǒng)，例如鴉片、海洛因等主要是對(duì)人體產(chǎn)生鎮(zhèn)靜、鎮(zhèn)痛的作用，而新型能夠?qū)θ梭w產(chǎn)生抑制、興奮、致幻的作用；4.產(chǎn)生危害的區(qū)別。傳統(tǒng)的犯罪一般都是在吸食前，出于對(duì)的強(qiáng)烈渴求，而為了取得毒資而去做一些犯罪行為，新型一般是在吸食后出現(xiàn)興奮、抑郁或幻覺等精神上的癥狀，這將會(huì)導(dǎo)致吸食后在行為上出現(xiàn)失控而導(dǎo)致暴力犯罪。

（三）新型犯罪概念

目前，我國對(duì)新型并沒有一個(gè)統(tǒng)一明確的規(guī)定，而是通過例舉的方式，散見于我國和國際公約禁毒方面的法律法規(guī)。學(xué)界對(duì)此也并沒有一個(gè)統(tǒng)一的說法，都是仁者見仁。雖然學(xué)者對(duì)的概念有所研究，但是從整體看來，新型犯罪可以分為廣義和狹義兩個(gè)方面，從廣義上來說，犯罪是指違反原植物、和易制毒化學(xué)品管理法律法規(guī)，參與危害社會(huì)和人民的活動(dòng)，應(yīng)按照國家法律法規(guī)進(jìn)行處罰的行為。行為不僅包括有關(guān)禁毒法律法規(guī)中的一般違法行為，還包括違反刑事法律的行為。從狹義上來說，犯罪是指違反國家對(duì)管制的法規(guī)，而從事與相關(guān)并嚴(yán)重危害到社會(huì)秩序和人民健康的行為，應(yīng)接受刑事上的處罰。這里指的犯罪行為包括嚴(yán)重的社會(huì)危害性、刑罰處罰性、刑事違法性，這三個(gè)要素必須都要具備。

二、新型犯罪的特點(diǎn)

（一）種類繁多

新型的種類不斷增多。目前，除了普遍濫用的冰毒、等，而且還新增了咖啡因、、安眠酮、三唑侖等，而且在種類上還有日益增多的趨勢。

（二）制作工藝更加高超

在我國的偏僻地區(qū)，有許多的不法分子制造和儲(chǔ)品，將許多易讓人產(chǎn)生懷疑的環(huán)節(jié)在偏遠(yuǎn)的地區(qū)進(jìn)行。許多的不法分子已經(jīng)掌握了先進(jìn)的化學(xué)方法來制作，而且在制作的配方和工藝上比較簡單。

（三）適用范圍廣

在涉毒犯罪中，新型已經(jīng)成為犯罪的主流，從許多的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，可以看出傳統(tǒng)由于受到監(jiān)管、法律和種植上的制約等原因，已經(jīng)出現(xiàn)了衰落，然而新型是采用化學(xué)的方法提煉而成，因此需要制作的周期短，生產(chǎn)快。

（四）危險(xiǎn)性很強(qiáng)

由于新型的種類多，發(fā)展非常迅速。但是社會(huì)大眾對(duì)新型的危害性還沒有真正地認(rèn)識(shí)到，從而使新型能夠容易傳播和使用，讓許多的年輕人深受其害。

（五）網(wǎng)絡(luò)化明顯

許多不法分子非常狡猾，了解到年輕人是新型主要的消費(fèi)對(duì)象，而利用年輕人喜好上網(wǎng)的習(xí)慣，而充分利用互聯(lián)網(wǎng)為銷售的工具，通常以密碼或暗號(hào)的方式在網(wǎng)上進(jìn)行交易、結(jié)賬。而許多國外的不法分子，也利用郵件的方式將配方和原料送到國內(nèi)，從而加工新型。

（六）消費(fèi)群體年輕化，場所擴(kuò)大化

目前，在娛樂場所經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)許多，從而使一些青少年逐漸成為侵害的對(duì)象。由于青少年好奇心強(qiáng)、自制力差、經(jīng)濟(jì)不獨(dú)立，因而很容易受到周圍伙伴的影響而走上吸毒或販毒的道路。

（七）隱蔽性強(qiáng)

大部分犯罪分子都有很高的警惕性，逃避打擊能力非常強(qiáng)，一般情況下，主犯都是在幕后操縱，并不指示一些常規(guī)性的制販犯罪活動(dòng)，其目的是為了獲取非法利益，因此犯罪行為非常隱蔽。

三、新型犯罪的原因

（一）對(duì)新型的危害性認(rèn)識(shí)不足

以前對(duì)的宣傳主要都是針對(duì)純度高、危害大的，例如鴉片、海洛因、大麻等，而等新型的是在近年才開始發(fā)展的，因此，不少人對(duì)新型的認(rèn)識(shí)還有很大的缺陷。針對(duì)這個(gè)問題，許多專家認(rèn)為，盡快調(diào)整禁毒模式，將禁止的目標(biāo)轉(zhuǎn)向新型。

（二）對(duì)新型的界定不明確

在《禁毒法》和《刑法》的規(guī)定中，指出了我國的種類和特點(diǎn)，但是并沒有形成書面的方式限制其他，而新型都被涵蓋在書的范圍內(nèi)。另外，學(xué)術(shù)界和醫(yī)療機(jī)構(gòu)對(duì)麻醉藥品和精神藥品在認(rèn)知的敏感度上，與司法部門還沒有夠銜接起來，因此，在立法的方式上還不明確。

（三）法律制約力度不夠

目前我國對(duì)于新型，在法律法規(guī)上還比較滯后，對(duì)司法解釋的可操作性比較差，從而導(dǎo)致司法機(jī)關(guān)在面對(duì)猖獗的新型犯罪活動(dòng)而依法性差，這將會(huì)導(dǎo)致懲治力度削弱。雖然我國在司法層面對(duì)的查禁和打擊力度比較大，但是缺乏對(duì)新型犯罪的刑事立法，而對(duì)打擊的力度有很大的阻礙。這主要表現(xiàn)為：對(duì)罪名的規(guī)定不夠科學(xué)，向修改、廢立相關(guān)罪名。還應(yīng)在法律規(guī)范中增加非法持有組和非法制造、運(yùn)輸罪，對(duì)于強(qiáng)迫、騙取、引誘他人吸毒的行為應(yīng)歸入強(qiáng)迫他人吸毒罪?，F(xiàn)行的法律法規(guī)并未對(duì)這些犯罪行為設(shè)定具體的追訴標(biāo)準(zhǔn)，從而導(dǎo)致司法機(jī)關(guān)在實(shí)踐中難以有效地追訴犯罪行為。

（四）巨額利潤的誘惑

新型是一種低成本、高利潤的犯罪。目前我國擁有非常豐富的化工原材料，而且價(jià)格比較低廉，這就使制販新型的成本降低，但是在市場新型的銷售價(jià)格卻非常高。巨額的利潤帶來的誘惑，使許多的犯罪分子鋌而走險(xiǎn)。甚至在司法機(jī)關(guān)打擊犯罪的過程中，也經(jīng)常發(fā)生暴力抗法的惡性事件。

篇6

首先，政府效能優(yōu)化是順應(yīng)當(dāng)前國內(nèi)發(fā)展趨勢的需要。十報(bào)告指出，要從四個(gè)方面加快生態(tài)文明建設(shè):第一，要優(yōu)化國土空間的開發(fā)格局，在順應(yīng)城鎮(zhèn)化發(fā)展趨勢的同時(shí)，不能以損害自然環(huán)境為手段，要統(tǒng)籌規(guī)劃、控制開發(fā)強(qiáng)度、調(diào)整空間結(jié)構(gòu)，促進(jìn)生產(chǎn)集約高效，生活空間宜居適度，從而給自然環(huán)境留下盡量多的修復(fù)空間;

第二，要全面促進(jìn)資源節(jié)約，要節(jié)約集約資源，推動(dòng)資源利用方式的改變，加快節(jié)約管理，大幅降低能源、水、土地的消耗強(qiáng)度，提高利用效率和效益;

第三，加大自然生態(tài)系統(tǒng)和環(huán)境保護(hù)力度，要實(shí)施重大生態(tài)修復(fù)工程，增強(qiáng)生態(tài)產(chǎn)品生產(chǎn)能力，同時(shí)加快水利建設(shè)，加快防災(zāi)減災(zāi)體系建設(shè)。

第四，要加快生態(tài)文明制度建設(shè)，要把相關(guān)措施納入經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展評(píng)價(jià)體系，建立體現(xiàn)生態(tài)文明要求的目標(biāo)體系、考評(píng)辦法和獎(jiǎng)懲機(jī)制。十關(guān)于生態(tài)文明建設(shè)的四條策略，無不體現(xiàn)出對(duì)政府效能的要求，以往的政府效能已不能完全滿足當(dāng)前社會(huì)發(fā)展的需要，必須優(yōu)化政府效能，以適應(yīng)不同時(shí)期、不同階段、不同地域的社會(huì)、經(jīng)濟(jì)、環(huán)境發(fā)展的需要。

其次，優(yōu)化政府效能是行政體制改革的基礎(chǔ)。“十二五”伊始，我國就多次提出要進(jìn)行政治體制改革。雖然目前政治體制改革措施還沒有正式出臺(tái)，但可以肯定的是，政治體制改革是我國社會(huì)建設(shè)不可或缺的環(huán)節(jié)?；谏鷳B(tài)文明建設(shè)的政府效能轉(zhuǎn)化的目的在于形成真切實(shí)際的、而不是流于形式的資源節(jié)約型、環(huán)境友好型社會(huì)，為日后的政治體制改革以及社會(huì)主義發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。第三，優(yōu)化政府效能是建立改善環(huán)境標(biāo)桿的需要。依據(jù)經(jīng)濟(jì)學(xué)相關(guān)原理，要實(shí)現(xiàn)地域經(jīng)濟(jì)的長足發(fā)展，首先要依據(jù)地域經(jīng)濟(jì)特色，打造地域經(jīng)濟(jì)的增長極，并依托這個(gè)增長極使產(chǎn)業(yè)集聚。經(jīng)過一段時(shí)間的發(fā)展，形成規(guī)模經(jīng)濟(jì)效益，這樣才能實(shí)現(xiàn)地域經(jīng)濟(jì)快速、持續(xù)的發(fā)展。第四，政府職能具有不可替代的作用，是生態(tài)文明建設(shè)的傳導(dǎo)器。要建設(shè)社會(huì)主義生態(tài)文明，必要的法律法規(guī)是必不可少的，而法律法規(guī)要依靠政府來執(zhí)行。

二、生態(tài)文明建設(shè)中政府效能優(yōu)化措施

(一)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高政府部門成員的綜合素養(yǎng)學(xué)習(xí)，不僅是為了提高政府成員的專業(yè)素養(yǎng)，滿足不同時(shí)期對(duì)人才的不同需求，更是為了提高政府成員綜合素養(yǎng)。綜合素養(yǎng)包括專業(yè)素養(yǎng)、思想素養(yǎng)等方面的內(nèi)容。學(xué)習(xí)有助于政府成員清正廉潔習(xí)慣的形成，同時(shí)能夠激發(fā)成員的責(zé)任感、使命感以及歸屬感等。這不僅有利于社會(huì)的穩(wěn)定，更有利于加快生態(tài)文明建設(shè)的步伐，將我國盡快建設(shè)成為環(huán)境友好型、資源節(jié)約型、生態(tài)文明型社會(huì)主義社會(huì)。

(二)無紙化運(yùn)作，減少政府部門資源的浪費(fèi)政府作為一個(gè)特殊的機(jī)構(gòu)，首先需要從減少自身資源消耗以及杜絕資源浪費(fèi)著手。無紙化運(yùn)作在國外已經(jīng)提出很多年，并在一些發(fā)達(dá)國家逐步實(shí)施，作為我國生態(tài)文明建設(shè)的標(biāo)桿，政府部門工作的無紙化運(yùn)作是一種可行戰(zhàn)略。筆者所論述的無紙化運(yùn)作并不是指政府的所有工作流程、法律法規(guī)的下達(dá)都采用無紙化的方式進(jìn)行，而是將政府工作分為不同的類別，每一類別又分為不同的等級(jí)，依據(jù)這些等級(jí)的實(shí)際情況，先對(duì)無紙化運(yùn)作進(jìn)行可行性研究，滿足可行性要求，對(duì)于這種類別的工作就采取無紙化運(yùn)作的方式，無紙化運(yùn)作的工具主要集中體現(xiàn)在電子產(chǎn)品、網(wǎng)絡(luò)之中，至于具體的操作方式，需要后期的學(xué)者對(duì)政府工作進(jìn)行更加詳細(xì)的研究。

(三)建立健全政府內(nèi)部監(jiān)督考核機(jī)制生態(tài)文明建設(shè)的阻礙之一在于缺乏應(yīng)有的監(jiān)督考核機(jī)制，政府的監(jiān)督機(jī)制主要采用的內(nèi)部監(jiān)督以及結(jié)果監(jiān)督，缺乏外部監(jiān)督以及對(duì)事件執(zhí)行過程的監(jiān)督，并且現(xiàn)有的監(jiān)督機(jī)制缺乏應(yīng)有的問責(zé)制度。因此，筆者認(rèn)為政府的監(jiān)督機(jī)制以及考核機(jī)制的完善需要從幾個(gè)方面展開:首先，引入外部監(jiān)督機(jī)制，使內(nèi)部監(jiān)督與外部監(jiān)督相得益彰，并明確各自的職責(zé);其次，問責(zé)制采用首問責(zé)任制與分層責(zé)任制這兩種形式，實(shí)行雙管齊下的策略;第三，考核機(jī)制中必須加入對(duì)事件過程的考核，不僅要注重事件處理的數(shù)量，更要注重事件處理的質(zhì)量。

篇7

【關(guān)鍵詞】商業(yè)銀行 金融工具創(chuàng)新 法律風(fēng)險(xiǎn)

我國商業(yè)銀行在金融工具創(chuàng)新方面盡管起步較晚，但發(fā)展速度驚人。與此同時(shí)，對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)重視程度不足以及相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的缺乏，使得商業(yè)銀行金融工具創(chuàng)新面臨較大法律風(fēng)險(xiǎn)，給其長遠(yuǎn)發(fā)展產(chǎn)生較大威脅，因此，有關(guān)金融工具創(chuàng)新法律風(fēng)險(xiǎn)的研究，成為商業(yè)銀行關(guān)注的熱點(diǎn)。

一、金融工具創(chuàng)新法律風(fēng)險(xiǎn)及表現(xiàn)

（一）金融工具創(chuàng)新法律風(fēng)險(xiǎn)

商業(yè)銀行運(yùn)營中不可避免的面臨一些風(fēng)險(xiǎn)，尤其隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)越來越頻繁，商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)更為復(fù)雜、來源更為廣泛，既有來自內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)也有來自外部的風(fēng)險(xiǎn)。總體上來看這些風(fēng)險(xiǎn)包括國家風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)以及法律風(fēng)險(xiǎn)等，其中法律風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系著商業(yè)銀行的健康發(fā)展，其給創(chuàng)新金融工具造成的影響更為明顯，因此，商業(yè)銀行創(chuàng)新金融工具時(shí)應(yīng)給予高度重視。

（二）金融工具創(chuàng)新法律風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)

商業(yè)銀行金融工具創(chuàng)新面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)較多，主要體現(xiàn)在銀行合規(guī)法律風(fēng)險(xiǎn)、法律缺陷風(fēng)險(xiǎn)、合同文本法律風(fēng)險(xiǎn)、金融監(jiān)管法律風(fēng)險(xiǎn)等，為給尋找有效的法律風(fēng)險(xiǎn)控制措施提供依據(jù)，有必要對(duì)其加以認(rèn)真分析。

1.銀行合規(guī)法律風(fēng)險(xiǎn)。《中國人民共和國商業(yè)銀行法》要求商業(yè)銀行經(jīng)營活動(dòng)的開展需經(jīng)國務(wù)院銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，由此不難看出依法經(jīng)營是商業(yè)銀行開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)的前提，應(yīng)無條件服從該規(guī)定。眾所周知，我國處在市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展初期，金融市場體系不健全，金融法律制度不完善，金融監(jiān)管不夠嚴(yán)格，這種情況一定程度上影響商業(yè)銀行的發(fā)展，導(dǎo)致其制定管理制度方面存在一定缺陷，尤其面臨復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)形勢以及迅速發(fā)展的金融市場，商業(yè)銀行創(chuàng)新金融工具時(shí)大大增加違反相關(guān)規(guī)章及監(jiān)管部門規(guī)定的機(jī)率，因承擔(dān)法律責(zé)任而遭受制裁、遭受一定的經(jīng)濟(jì)損失。

2.法律缺陷風(fēng)險(xiǎn)。所謂法律缺陷風(fēng)險(xiǎn)指受相關(guān)法律法規(guī)不完善影響，商業(yè)銀行從事經(jīng)營活動(dòng)面臨的風(fēng)險(xiǎn)。研究發(fā)現(xiàn)，法律缺陷風(fēng)險(xiǎn)具有普遍性，即，在不同國家、不同領(lǐng)域均存在不同程度的法律缺陷，而我國法治不夠健全，商業(yè)銀行經(jīng)營面臨的法律缺陷風(fēng)險(xiǎn)更為突出。一方面，法律空白風(fēng)險(xiǎn)。商業(yè)銀行金融工具創(chuàng)新發(fā)展迅速，但金融立法存在一定滯后性，在短時(shí)間內(nèi)無法解決，使得商業(yè)銀行面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)大大增加。例如在電子信息、保險(xiǎn)、證券等領(lǐng)域進(jìn)行的金融工具創(chuàng)新，盡管制定了相關(guān)的規(guī)章及辦法，但因法律約束效力不高，法律糾紛市場發(fā)生。另一方面，法律不規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)。我國雖出臺(tái)了《國內(nèi)信用證結(jié)算辦法》、《支付結(jié)算辦法》、《商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》等法律法規(guī)，規(guī)范商業(yè)銀行金融工具創(chuàng)新行為，但彼此間協(xié)調(diào)性較差，尤其原則性規(guī)范較多，缺乏實(shí)施的具體細(xì)則，一定程度上增加可操作難度，而且有關(guān)新型金融工具方面的約束規(guī)定較少，無疑增加商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)。

3.合同文本法律風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)前金融工具創(chuàng)新種類繁多，特性及功能存在較大差異，為增強(qiáng)自身競爭力，給客戶提供個(gè)性化服務(wù)，商業(yè)銀行通常依據(jù)客戶的實(shí)際需求進(jìn)行合同文本的擬定。由此產(chǎn)生的合同文本不僅不夠嚴(yán)密，而且缺乏現(xiàn)成的格式可供參考，結(jié)果在客戶與商業(yè)銀行履行合同過程中糾紛時(shí)常發(fā)生，增加商業(yè)銀行承擔(dān)經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

4.金融監(jiān)管法律風(fēng)險(xiǎn)。商業(yè)銀行創(chuàng)新金融工具時(shí)，在目的、理念等方面可能與監(jiān)管部門的要求存在差異，需承擔(dān)處罰以及無法正常經(jīng)營的風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)前我國金融監(jiān)管制度給金融工具的創(chuàng)新造成不同程度的阻礙：首先，監(jiān)管理念與方式滯后。金融監(jiān)管部門的工作重點(diǎn)體現(xiàn)在金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營以及審批合規(guī)方面，以達(dá)到化解與防范整個(gè)銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)金融市場穩(wěn)定的目的，無法滿足當(dāng)前金融工具創(chuàng)新要求。其次，金融監(jiān)管技巧與方法落后。金融監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測體系不健全、信息披露制度不規(guī)范，采取的監(jiān)管技巧和方法落實(shí)，使得金融工具創(chuàng)新會(huì)計(jì)制度未能及時(shí)的建立。最后，獎(jiǎng)罰行為不對(duì)稱。監(jiān)管部門較為關(guān)注對(duì)商業(yè)銀行違規(guī)行為的處罰、處分、批評(píng)上，違規(guī)嚴(yán)重甚至?xí)【啠狈σ欢ǖ墓膭?lì)與表揚(yáng)，尤其不能結(jié)合具體情況加以積極的引導(dǎo)，這種情況的存在使得商業(yè)銀行創(chuàng)新金融工具時(shí)，任何一個(gè)環(huán)節(jié)考慮不全面就會(huì)承擔(dān)法律風(fēng)險(xiǎn)。

二、金融工具創(chuàng)新法律風(fēng)險(xiǎn)的控制

商業(yè)銀行金融工具創(chuàng)新中面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)非常之多，為正常的經(jīng)營及穩(wěn)步發(fā)展，商業(yè)銀行應(yīng)在分析不同類型法律風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，從外部及內(nèi)部兩個(gè)方向入手，采取針對(duì)性法律風(fēng)險(xiǎn)控制策略。

（一）金融工具創(chuàng)新法律風(fēng)險(xiǎn)的外部控制策略

外部實(shí)現(xiàn)對(duì)金融工具創(chuàng)新法律風(fēng)險(xiǎn)的控制應(yīng)將重點(diǎn)放在法律法規(guī)及金融監(jiān)管部門職能完善上。在完善法律法規(guī)方面，國家職能部門應(yīng)加快推進(jìn)金融工具創(chuàng)新立法工作。一方面，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)商業(yè)銀行經(jīng)營方面的管理與監(jiān)督，認(rèn)真分析創(chuàng)新金融工具面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)，深入分析原因，制定有效控制措施，并不斷總結(jié)與完善，及時(shí)將形成的材料上報(bào)給立法機(jī)構(gòu)，使立法機(jī)構(gòu)能全面掌握金融工具創(chuàng)新狀況，制定針對(duì)性法律風(fēng)險(xiǎn)管控措施。同時(shí)，立法機(jī)構(gòu)做好商業(yè)銀行金融工具創(chuàng)新的調(diào)查與研究工作，保持與時(shí)俱進(jìn)的姿態(tài)，抓住時(shí)機(jī)制定相關(guān)法律法規(guī)，不斷填充金融工具創(chuàng)新管理方面的法律法規(guī)空白，尤其應(yīng)注重明確交易雙方的義務(wù)與責(zé)任，有效防止法律風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生。另一方面，隨著商業(yè)銀行業(yè)務(wù)范圍的不斷擴(kuò)大，以及金融工具創(chuàng)新種類的不斷出現(xiàn)，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)充分認(rèn)識(shí)到自身的不足，無論在監(jiān)管原則及理念，以及監(jiān)管方法與技巧上都應(yīng)有所改進(jìn)。在監(jiān)管理念與監(jiān)管原則方面，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)做到監(jiān)管理念的及時(shí)更新，樹立服務(wù)監(jiān)管的服務(wù)理念，即，在金融工具創(chuàng)新上商業(yè)銀行不存在違規(guī)行為，應(yīng)給予鼓勵(lì)及相關(guān)的扶持，兼顧服務(wù)及引導(dǎo)工作的認(rèn)真落實(shí)，保證金融秩序安全、穩(wěn)定的同時(shí)，注重商業(yè)銀行盈利方面的考慮。同時(shí)，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)確立適度的監(jiān)管原則，不僅要做到依法合理，嚴(yán)格依據(jù)法律法規(guī)開展監(jiān)管工作，不、不越權(quán)行事，尤其在做相關(guān)決策時(shí)應(yīng)理性分析，保證監(jiān)管程序及處罰力度的合法性。另外，嚴(yán)格遵守市場發(fā)展規(guī)律。金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)充分認(rèn)識(shí)到遵守市場規(guī)律的重要性，加強(qiáng)市場規(guī)律的研究，不違背市場規(guī)律行事，不強(qiáng)制干預(yù)商業(yè)銀行具體業(yè)務(wù)，為金融市場長遠(yuǎn)、健康發(fā)展鋪平道路。

（二）金融工具創(chuàng)新法律風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部控制策略

商業(yè)銀行應(yīng)充分認(rèn)識(shí)到金融工具創(chuàng)新外部因素導(dǎo)致的法律風(fēng)險(xiǎn)，更應(yīng)從自身實(shí)際情況出發(fā)，做好法律風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部控制工作，尤其應(yīng)注重以下內(nèi)容的認(rèn)真落實(shí)：

首先，經(jīng)營中應(yīng)做到依法合規(guī)。商業(yè)銀行應(yīng)充分認(rèn)識(shí)到自身職能，開展業(yè)務(wù)中做到遵紀(jì)守法，發(fā)揮積極的帶頭作用，為維護(hù)金融市場正常發(fā)展做出應(yīng)有貢獻(xiàn)。一方面，商業(yè)銀行管理層應(yīng)樹立守法興行的經(jīng)營理念，提高相關(guān)法律法規(guī)認(rèn)識(shí)，從確保金融市場繁榮及實(shí)現(xiàn)長遠(yuǎn)發(fā)展戰(zhàn)略出發(fā)，嚴(yán)于律己，在法律法規(guī)允許范圍內(nèi)開展經(jīng)營活動(dòng)。另一方面，商業(yè)銀行應(yīng)定期開展普法教育工作，為員工講解法律法規(guī)知識(shí)，并鼓勵(lì)員工學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)，使其在實(shí)際工作中自覺約束不良行為，提高整個(gè)員工隊(duì)伍的法律素養(yǎng)。其次，完善銀行內(nèi)部內(nèi)控制度。完善風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度是預(yù)防法律風(fēng)險(xiǎn)的主要途徑，商業(yè)銀行應(yīng)結(jié)合所處的金融環(huán)境及業(yè)務(wù)特點(diǎn)，建立與完善內(nèi)控制度，尤其在制度上對(duì)不同崗位員工職責(zé)加以明確劃分。通過完善上崗制度、監(jiān)督制度、獎(jiǎng)罰制度等，加強(qiáng)員工業(yè)務(wù)開展中各項(xiàng)行為的監(jiān)控，杜絕違規(guī)違法操作行為的發(fā)生，避免因操作不當(dāng)導(dǎo)致法律風(fēng)險(xiǎn)的出現(xiàn)。同時(shí)，針對(duì)造成法律風(fēng)險(xiǎn)的行為應(yīng)明確懲罰內(nèi)容，以鞭策員工自覺遵紀(jì)守法。另外，完善監(jiān)督制度時(shí)應(yīng)將重點(diǎn)放在監(jiān)督制度的落實(shí)上，制定配套監(jiān)督制度落實(shí)細(xì)則，防止監(jiān)督工作流于形式。再次，加大交易對(duì)象的審核力度。商業(yè)銀行與客戶簽訂合同前應(yīng)做好充分的調(diào)查，準(zhǔn)確掌握客戶相關(guān)信息，避免擔(dān)負(fù)不必要的法律風(fēng)險(xiǎn)。例如，當(dāng)和自然人簽訂合同時(shí)，應(yīng)調(diào)查其民事行為能力，要求其出示有效的證明資料;當(dāng)與法人簽訂合同時(shí)應(yīng)加強(qiáng)經(jīng)營范圍、營業(yè)執(zhí)照的審核，確定其是否從事違法活動(dòng)。同時(shí)，結(jié)合金融工具創(chuàng)新實(shí)際加快推出標(biāo)準(zhǔn)合同文本，認(rèn)真揣測合同文本內(nèi)容，將合同文本法律風(fēng)險(xiǎn)降到最低。最后，注重風(fēng)險(xiǎn)全面管理。商業(yè)銀行應(yīng)注重全面風(fēng)險(xiǎn)管理，即，站在金融工具創(chuàng)新的戰(zhàn)略高度，不斷擴(kuò)展業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理范圍，積極采取綜合措施規(guī)避及減小法律風(fēng)險(xiǎn)。例如，商業(yè)銀行可借鑒國外金融機(jī)構(gòu)做法，制定針對(duì)性的實(shí)施策略。同時(shí)，還應(yīng)注重不同業(yè)務(wù)的全過程法律風(fēng)險(xiǎn)管理，及時(shí)識(shí)別及應(yīng)對(duì)經(jīng)營中出現(xiàn)的法律風(fēng)險(xiǎn)。另外，做好法律風(fēng)險(xiǎn)管理工作的總結(jié)與反思，積極調(diào)整及完善管理思路，不斷提高法律風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控水平。

三、總結(jié)

當(dāng)前商業(yè)銀行競爭激烈，金融工具創(chuàng)新成為提升自身競爭力的重要手段，但商業(yè)銀行創(chuàng)新金融工具時(shí)應(yīng)充分認(rèn)識(shí)到可能面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)。由文中分析得知，商業(yè)銀行面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)由外部及內(nèi)部原因共同造成，因此，商業(yè)銀行應(yīng)明確法律風(fēng)險(xiǎn)存在的原因，其中外部原因較為復(fù)雜，涉及的部門較多，解決難度較大，是一個(gè)漫長的過程，應(yīng)做好充分的思想及心理準(zhǔn)備。而內(nèi)部原因應(yīng)通過制定嚴(yán)格的法律風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控策略，不斷提高內(nèi)控管理水平，將承擔(dān)法律責(zé)任的可能性降到最低。

參考文獻(xiàn)

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篇8

宏觀調(diào)控體系是指為了保證宏觀調(diào)控的有效實(shí)施，而制定的各種法律法規(guī)、政策以及與之配套的各種執(zhí)行措施。這里的法律法規(guī)主要是指經(jīng)濟(jì)法，具體包括反壟斷法、反不正當(dāng)競爭法、金融法、財(cái)政法、產(chǎn)業(yè)政策法等。可見，經(jīng)濟(jì)法是由一系列的子法系組成的，涉及到市場經(jīng)濟(jì)的方方面面，為政府采取宏觀調(diào)控手段提供了強(qiáng)有力的保障，促進(jìn)宏觀經(jīng)濟(jì)政策的順利實(shí)施。所以，離開了經(jīng)濟(jì)法，宏觀調(diào)控體系將是有名無實(shí)。

二、宏觀調(diào)控功能是經(jīng)濟(jì)法最主要的功能之一

通常我們認(rèn)為經(jīng)濟(jì)法的調(diào)整對(duì)象主要是經(jīng)濟(jì)管理、運(yùn)營中產(chǎn)生的各種經(jīng)濟(jì)關(guān)系。我國經(jīng)濟(jì)管理中產(chǎn)生的重要經(jīng)濟(jì)關(guān)系——宏觀經(jīng)濟(jì)管理關(guān)系就屬于經(jīng)濟(jì)法的調(diào)整范疇。國家根據(jù)經(jīng)濟(jì)法來實(shí)施宏觀調(diào)控政策，引導(dǎo)市場經(jīng)濟(jì)向正確的方向發(fā)展，這一過程不僅體現(xiàn)了國家的宏觀調(diào)控職能，而且反應(yīng)了經(jīng)濟(jì)法在市場健康發(fā)展中的重要作用。經(jīng)濟(jì)法指導(dǎo)著宏觀調(diào)控政策的正確執(zhí)行，宏觀調(diào)控職能的實(shí)現(xiàn)體現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)法的作用，可見，宏觀調(diào)控功能是經(jīng)濟(jì)法的主要功能之一。

我國長期以來實(shí)行的都是計(jì)劃經(jīng)濟(jì)，阻礙了我國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，隨著改革開放政策的實(shí)施，經(jīng)濟(jì)體制發(fā)生了巨大的變革，開始擺脫計(jì)劃經(jīng)濟(jì)走向了市場經(jīng)濟(jì)。雖然，社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)體制實(shí)施以來，我國的經(jīng)濟(jì)得到了前所未有的發(fā)展，但是由于市場經(jīng)濟(jì)不成熟、經(jīng)驗(yàn)缺乏，再加上計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的陰影仍然存在，導(dǎo)致了國家宏觀調(diào)控的措施主要是經(jīng)濟(jì)手段、行政手段，對(duì)法律手段認(rèn)識(shí)不足。隨著經(jīng)濟(jì)全球一體化的不斷深入，我國企業(yè)普遍遭受來自國外大型企業(yè)的威脅，因此，完善市場經(jīng)濟(jì)體制，加強(qiáng)經(jīng)濟(jì)法律法規(guī)建設(shè)，提高國家宏觀調(diào)控能力是我國當(dāng)前面臨的最重要任務(wù)。首先，經(jīng)濟(jì)法對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)具有監(jiān)控作用。全球經(jīng)濟(jì)一體化的今天，有一國經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)問題，全球經(jīng)濟(jì)都會(huì)受到影響，這就是所謂的“蝴蝶效應(yīng)”，所以這種環(huán)境下，各國面臨的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)也增大了，如何有效的控制風(fēng)險(xiǎn)是各國都在思考的問題。其中，防范風(fēng)險(xiǎn)的重要手段之一，就是不斷健全和完善經(jīng)濟(jì)法律法規(guī)，使經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的各個(gè)方面都有法可依，從而保證經(jīng)濟(jì)有序、平穩(wěn)的運(yùn)行。根據(jù)這一原理，我國近些年出臺(tái)了各種經(jīng)濟(jì)法律法規(guī)，比如金融法、會(huì)計(jì)法、財(cái)政法、證券法等，實(shí)現(xiàn)了對(duì)國民經(jīng)濟(jì)的有效監(jiān)控。在全球金融危機(jī)之時(shí)，美國、日本等發(fā)達(dá)國家遭受了前所未有的經(jīng)濟(jì)大蕭條，而我國因?yàn)橛兄?jīng)濟(jì)法的監(jiān)控，政府采取了有效的宏觀調(diào)控措施，保證了我國遭受的經(jīng)濟(jì)損失最小。

其次，經(jīng)濟(jì)法對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行具有保證作用。市場經(jīng)濟(jì)調(diào)控的一個(gè)弊端就是，以利益為中心，許多商家為了爭奪市場不擇手段，造成了市場競爭的不公平性。還有些商家為了獲得最大的利潤，投機(jī)取巧、偷工減料，導(dǎo)致了產(chǎn)品質(zhì)量不合格，例如假奶粉、假雞蛋事件等，損害了廣大消費(fèi)者的利益。因此，必須通過制定完善的經(jīng)濟(jì)法來規(guī)范市場的運(yùn)行，對(duì)生產(chǎn)假冒偽劣產(chǎn)品的商家進(jìn)行嚴(yán)懲，對(duì)于惡意競爭、不正當(dāng)交易的商家給予法律制裁。為了保證市場的健康發(fā)展，我國制定了一系列法律法規(guī)，不僅保障了消費(fèi)者的權(quán)益，還促進(jìn)了市場經(jīng)濟(jì)的有序運(yùn)行。再次，經(jīng)濟(jì)法能較好地完善社會(huì)主義法律體系。西方發(fā)達(dá)國家的成功經(jīng)驗(yàn)說明，經(jīng)濟(jì)法是一個(gè)完整法律體系的重要組成部分。我國是社會(huì)主義國家，應(yīng)該在借鑒西方發(fā)達(dá)國家經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，制定符合我國實(shí)際情況的經(jīng)濟(jì)法律法規(guī)，從而有助于社會(huì)主義法律體系的不斷完善。經(jīng)過幾十年的摸索，我國已經(jīng)初步建立起了社會(huì)主義法律體系，但是，隨著我國經(jīng)濟(jì)實(shí)力的進(jìn)一步增強(qiáng)，已經(jīng)以大國的身份加入了全球經(jīng)濟(jì)，為了和世界經(jīng)濟(jì)接軌，首先必須完善法律體系，彌補(bǔ)法律漏洞；其次，根據(jù)不斷發(fā)展的現(xiàn)實(shí)要求，調(diào)整陳舊的法律條文。社會(huì)主義法律體系的建立需要一個(gè)較長的時(shí)間并且任務(wù)繁重，因此，堅(jiān)持不斷拼搏、不斷奮斗的精神，同時(shí)要求不斷解放思想、與時(shí)俱進(jìn)，才能建立一步完善的社會(huì)主義法律體系。

制定經(jīng)濟(jì)法律法規(guī)固然重要，但是如果執(zhí)行不到位，違反法律法規(guī)無人追究責(zé)任，那么經(jīng)濟(jì)法律法規(guī)就形同虛設(shè)了。加強(qiáng)司法力度，首先，健全司法機(jī)構(gòu)，嚴(yán)格規(guī)范經(jīng)濟(jì)案件的審判流程，保證審判結(jié)果公平、公正；其次，提高司法人員整體素質(zhì)，包括提高其思想道德水平、提高其專業(yè)能力、加強(qiáng)其法律意識(shí)，保證司法過程中嚴(yán)格要求自己；再次，加大懲罰力度，對(duì)于違反法律法規(guī)的行為，司法機(jī)構(gòu)要給予嚴(yán)格的懲罰或處罰四、運(yùn)用經(jīng)濟(jì)法糾正“市場失靈”市場這雙看不見的手可以自主的進(jìn)行資源分配，使強(qiáng)者更強(qiáng)、弱者更弱，實(shí)行優(yōu)勝劣汰的生存法則，從而推動(dòng)市場經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展。但是，市場調(diào)節(jié)存在著很多弊端，它缺乏理性，只是根據(jù)市場情況進(jìn)行調(diào)節(jié)，無法考慮社會(huì)的實(shí)際情況。換句話說，市場調(diào)節(jié)容易出現(xiàn)“失靈”現(xiàn)象，具體表現(xiàn)在：無法恢復(fù)正常的調(diào)節(jié)功能，造成經(jīng)濟(jì)惡性循環(huán)；資源分配不合理，容易出現(xiàn)壟斷現(xiàn)象；不能及時(shí)調(diào)節(jié)或者盲目調(diào)節(jié)；出現(xiàn)不正當(dāng)競爭，市場調(diào)節(jié)不起作用。市場失靈后，就無法再靠市場自身調(diào)節(jié)來使經(jīng)濟(jì)恢復(fù)正軌，必須通過政府進(jìn)行宏觀調(diào)控才能引導(dǎo)市場經(jīng)濟(jì)走上正軌。政府進(jìn)行宏觀調(diào)控希望達(dá)到的效果是，通過經(jīng)濟(jì)、法律、行政等三大手段，來調(diào)節(jié)市場經(jīng)濟(jì)中的不正當(dāng)交易、不公平競爭等，引導(dǎo)市場經(jīng)濟(jì)健康、有序的運(yùn)行，從而實(shí)現(xiàn)優(yōu)化經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、合理配置資源等目標(biāo)。三大調(diào)控手段的地位是不同的，根據(jù)其重要性，我們認(rèn)為經(jīng)濟(jì)手段和法律手段是最常用、最重要的。行政手段具有一定的強(qiáng)制性，主要是輔助經(jīng)濟(jì)手段和法律手段的應(yīng)用。經(jīng)濟(jì)政策是宏觀調(diào)控目標(biāo)的反映，指導(dǎo)著經(jīng)濟(jì)法律和行政手段的實(shí)施。

我國經(jīng)濟(jì)政策包括貨幣政策和財(cái)政政策，其中貨幣政策在經(jīng)濟(jì)調(diào)控手段中具有重要地位。在國家召開的各種經(jīng)濟(jì)會(huì)議中以及制定的各種經(jīng)濟(jì)文件中，政府反復(fù)強(qiáng)調(diào)貨幣政策的重要性，指出央行應(yīng)該保證貨幣供應(yīng)和需求的均衡，實(shí)現(xiàn)幣值穩(wěn)定的目標(biāo)。如果出現(xiàn)通貨膨脹或通貨緊縮時(shí)，央行應(yīng)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)呢泿耪摺榱吮ＷC貨幣政策的有效執(zhí)行，國家先后出臺(tái)了一系列的金融法律法規(guī)，例如銀行法、證券法、投資法等。這些金融法律法規(guī)在促進(jìn)貨幣政策的具體實(shí)施方面發(fā)揮了重要作用。進(jìn)一步健全金融法律法規(guī)體系是保證金融行業(yè)健康發(fā)展的前提條件。經(jīng)濟(jì)政策的另一大政策便是財(cái)政政策，財(cái)政政策又可分為兩種類型，即財(cái)政支出政策、財(cái)政收入政策。財(cái)政支出是指政府給予社會(huì)的各種補(bǔ)貼、福利、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)支出等，財(cái)政收入是指社會(huì)經(jīng)濟(jì)組織或個(gè)人向國家繳納的稅款。比如，政府降低個(gè)人所得稅、增加轉(zhuǎn)移支付以鼓勵(lì)社會(huì)消費(fèi)和投資。為了保證政府財(cái)政政策的推行，必須要有相關(guān)的財(cái)政法律法規(guī)作保障，財(cái)政法律法規(guī)在經(jīng)濟(jì)法律法規(guī)中占據(jù)較高的比例，可見，財(cái)政法律法規(guī)是我國社會(huì)主義法律體系的重要組成部分，它的不斷完善有助于健全我國稅收制度、合理進(jìn)行收支分配、縮短貧富差距。宏觀調(diào)控和宏觀調(diào)控政策的落實(shí)需要一定社會(huì)經(jīng)濟(jì)條件和法律氛圍，因此，財(cái)政法、產(chǎn)業(yè)政策法、稅法、銀行法、投資法等法律法規(guī)所形成的法律體系對(duì)于宏觀調(diào)控政策目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)具有重要作用。經(jīng)濟(jì)立法固然起到了關(guān)鍵作用，但是司法的作用也是不容忽視的。在充分發(fā)揮宏觀調(diào)控的過程中，還要不斷地豐富和完善我國各級(jí)別的經(jīng)濟(jì)司法機(jī)構(gòu)，不斷豐富和調(diào)整經(jīng)濟(jì)審判的相關(guān)步驟和程序。

三、結(jié)語

篇9

一、我國電子銀行發(fā)展的現(xiàn)狀

（一）電子銀行業(yè)務(wù)種類少我國的電子銀行大多都是從傳統(tǒng)的銀行直接過渡而來的，因此，缺乏電子銀行所特有的個(gè)。在電子科技飛速發(fā)展的今天，金融產(chǎn)品的種類逐漸增多，金融服務(wù)項(xiàng)目也逐漸增長，但電子銀行的業(yè)務(wù)種類、理財(cái)產(chǎn)品依然比較缺乏，主流的業(yè)務(wù)不夠新穎，電子銀行的經(jīng)營特色不足，嚴(yán)重缺乏名牌產(chǎn)品。

（二）電子銀行系統(tǒng)設(shè)計(jì)缺乏統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)由于我國的網(wǎng)絡(luò)銀行起步較晚，整個(gè)行業(yè)的電子系統(tǒng)缺乏統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)定，這個(gè)問題直接導(dǎo)致了我國的網(wǎng)絡(luò)銀行和傳統(tǒng)銀行的互聯(lián)性不高。由于不同的銀行所采用的電腦系統(tǒng)不相同，因此，國內(nèi)的網(wǎng)絡(luò)銀行的平臺(tái)模式差距較大，一方面，增加了消費(fèi)者的操作難度，另一方面降低了網(wǎng)絡(luò)銀行系統(tǒng)的安全性。

（三）電子銀行安全性差如今，雖然國內(nèi)的各大銀行都擁有屬于自己的網(wǎng)上銀行，但在客戶的資源管理中都是各自為政，缺乏前期的指導(dǎo)和規(guī)劃，在前臺(tái)操作、后臺(tái)控制、技術(shù)維護(hù)、客戶服務(wù)協(xié)調(diào)、產(chǎn)品開發(fā)、業(yè)務(wù)營銷方面能力嚴(yán)重不足。此外，國家對(duì)于網(wǎng)上隱含系統(tǒng)的資源整合不足，導(dǎo)致網(wǎng)上隱含系統(tǒng)設(shè)計(jì)缺乏統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定。網(wǎng)絡(luò)銀行的局限性讓消費(fèi)者對(duì)于網(wǎng)絡(luò)銀行的安全性產(chǎn)生了巨大的憂慮。

二、電子銀行發(fā)展中存在的問題

（一）營銷策略陳舊首先，大眾認(rèn)識(shí)度不夠。電子銀行屬于高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)，而我國的電子銀行發(fā)展還處于萌芽階段，在人口較多的中國，其普及的廣度和深度明顯不足。其次，客戶資源稀缺。我國電子銀行的企業(yè)用戶主要是集中在較發(fā)達(dá)城市中的企業(yè)，在經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)的三線城市和縣級(jí)城市中電子銀行的結(jié)算量小，優(yōu)秀客戶少，發(fā)展的速度也極為緩慢。

（二）缺乏相關(guān)法律法規(guī)的支持首先，相關(guān)電子銀行的法律法規(guī)需要進(jìn)一步完善。我國目前還沒有能夠制定出與電子銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)。與傳統(tǒng)的銀行業(yè)務(wù)相比，電子銀行的業(yè)務(wù)在交易合同的有效性、客戶或銀行的義務(wù)與責(zé)任、交易規(guī)則、消費(fèi)者的權(quán)益保護(hù)等方面還沒有明確的法律界定。其次，電子銀行法律保障需要進(jìn)一步明確。銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)和各個(gè)商業(yè)銀行由于剛接觸到電子銀行業(yè)務(wù)，對(duì)于電子銀行的了解不夠透徹，對(duì)于網(wǎng)上銀行的管理辦法、監(jiān)管措施、相關(guān)制度的規(guī)定也存在著嚴(yán)重的滯后現(xiàn)象，其可操作性、完整性和規(guī)范性都有待進(jìn)一步加強(qiáng)。

（三）社會(huì)信用體系不夠全面一方面，表現(xiàn)在信用系統(tǒng)不完善。在目前的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行過程中，信息的不對(duì)稱問題或多或少都是存在的，這樣就不可避免產(chǎn)生了道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇，而且在我國的銀行交易中失信的程度比較嚴(yán)重，這些都在不斷地沖擊著我國不完善的信用系統(tǒng)。在完全虛擬的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境中，電子銀行更需要完善的信用體系為之服務(wù)。另一方面，表現(xiàn)在電子銀行信任程度較低。由于我國的信用體系剛剛開始建立，個(gè)人和企業(yè)的信用程度都較低，導(dǎo)致有些企業(yè)不愿意接受客戶所提出的利用信用交易進(jìn)行結(jié)算的方式，這對(duì)電子銀行的發(fā)展產(chǎn)生了嚴(yán)重的制約。

三、發(fā)展我國電子銀行業(yè)務(wù)的對(duì)策

（一）改善營銷策略首先，要打破傳統(tǒng)的經(jīng)營理念。銀行需要建立一支具有豐富營銷策略和擁有專業(yè)營銷知識(shí)的隊(duì)伍，打破傳統(tǒng)的營銷策略和標(biāo)準(zhǔn)化、批量化的經(jīng)營理念，有針對(duì)性地推出滿足客戶對(duì)銀行服務(wù)和產(chǎn)品個(gè)性化需求的業(yè)務(wù)，對(duì)不同客戶實(shí)施不同的營銷策略，以達(dá)到能夠與客戶保持長期合作的目的。其次，要建立高素質(zhì)的銀行團(tuán)隊(duì)。電子銀行作為高科技的產(chǎn)物，對(duì)于計(jì)算機(jī)的使用要求較高，由于專業(yè)隊(duì)伍建設(shè)嚴(yán)重滯后，員工崗位變換頻繁，團(tuán)隊(duì)的穩(wěn)定性差，基層的骨干和業(yè)務(wù)人員不足，為此應(yīng)盡快建立高素質(zhì)的銀行業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)。

（二）增強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)一方面要提高員工的道德修養(yǎng)。銀行工作人員必須遵守廉潔從業(yè)的職業(yè)操守，養(yǎng)成良好的習(xí)慣，嚴(yán)格遵守銀行的相關(guān)制度，凡事按照程序操作，堅(jiān)持隨時(shí)反省自己，不要為一己私欲做出不該做的事情。只有對(duì)良好的品德進(jìn)行不懈的追求，才能讓自己的職業(yè)生涯更加從容和平實(shí)。另一方面要提高員工抵抗風(fēng)險(xiǎn)的能力。人力資源部在選拔員工、對(duì)員工進(jìn)行規(guī)章制度和基本技能操作培訓(xùn)時(shí)，要加強(qiáng)對(duì)員工抵抗風(fēng)險(xiǎn)能力的訓(xùn)練。為了防范員工作案，銀行可以實(shí)行定期崗位輪換或強(qiáng)行休假等制度。

（三）完善相關(guān)的法律法規(guī)首先，要重視電子銀行法律法規(guī)的完善。電子銀行的競爭日益激烈，但由于網(wǎng)絡(luò)安全問題對(duì)于電子銀行的發(fā)展產(chǎn)生了嚴(yán)重的制約作用，因此在制定網(wǎng)絡(luò)安全標(biāo)準(zhǔn)的大前提下，對(duì)于法律法規(guī)的完善則需要更加重視。隨著金融行業(yè)的電子信息化進(jìn)程的不斷加快，政府要對(duì)相關(guān)的法律法規(guī)做出及時(shí)的調(diào)整和修改。電子銀行只有在健康有序的發(fā)展環(huán)境下才能擁有最大的收益。其次，對(duì)相關(guān)組織的管理進(jìn)行完善。各個(gè)商業(yè)銀行和相關(guān)的金融管理機(jī)構(gòu)需要對(duì)電子銀行的規(guī)章制度和管理辦法進(jìn)行不斷的完善，積極對(duì)監(jiān)管措施進(jìn)行落實(shí)，加強(qiáng)對(duì)電子銀行系統(tǒng)的安全和生產(chǎn)管理，使系統(tǒng)能夠擁有高度的嚴(yán)肅性、可操作性和管理性。

篇10

關(guān)鍵詞：紀(jì)律處分；實(shí)體規(guī)則；程序規(guī)則

“大學(xué)對(duì)一切都進(jìn)行研究，就是不研究他們自己”，此話雖有偏頗，但從近幾年見諸媒體的關(guān)于高等學(xué)校對(duì)學(xué)生紀(jì)律處分而引發(fā)的糾紛看，高校在對(duì)學(xué)生管理中紀(jì)律處分是否合理與合法的問題成了人們爭論的焦點(diǎn)。

一、高校紀(jì)律處分的缺陷

(一)高校紀(jì)律處分實(shí)體規(guī)則存在的問題

1、有關(guān)處分權(quán)的法律法規(guī)不完善

當(dāng)前我國關(guān)于規(guī)范高校行使教育處分權(quán)的法律、法規(guī)滯后與缺位十分明顯?！督逃ā?/p>

與《高等教育法》分別于1995年、1999年施行，與時(shí)代脫節(jié)，并且這兩部法律制定得比較籠統(tǒng)與抽象，在大學(xué)管理與司法實(shí)踐中操作性不強(qiáng)。

從現(xiàn)行法律法規(guī)體系來看，也存在不少問題。第一，高校學(xué)生管理的法律法規(guī)沒有形成

上下有序，內(nèi)容形式完整統(tǒng)一的體系。下層規(guī)范與上層規(guī)范相抵觸的現(xiàn)象屢見不鮮，導(dǎo)致實(shí)踐中行為主體因沒有統(tǒng)一、明確、具體的實(shí)體性規(guī)范而各行其是。第二，從立法技術(shù)看，法律規(guī)范中的用語比較空泛，原則性表述多，操作性不強(qiáng)。另外，高校學(xué)生管理依據(jù)的法律文件位階較低是高校學(xué)生管理中存在并且需要迫切解決的問題。2005年，新《普通高等學(xué)校學(xué)生管理規(guī)定》的頒布，雖然對(duì)完善高校學(xué)生處分權(quán)法律法規(guī)起了不完全的彌補(bǔ)作用，但由于《普通高等學(xué)校學(xué)生管理規(guī)定》屬于部門規(guī)章，是《位法法》中位階最低的規(guī)范性法律文件；實(shí)施細(xì)則的法律地位僅僅是政府或高校的規(guī)范性文件，根本不屬于我國《立法法》確定的法律淵源。

2、高校校規(guī)與法律、法規(guī)的抵觸

校規(guī)具有預(yù)先設(shè)定性，一定的權(quán)威性和強(qiáng)制性。它雖不具有法的全部屬性，也不屬于法

的范疇，但它作為內(nèi)部管理規(guī)范，是一種自治規(guī)則，在合法的前提下，可被認(rèn)為是對(duì)法律規(guī)范的一種補(bǔ)充或完善。2005年新《普通高等學(xué)校學(xué)生管理規(guī)定》的出臺(tái)，各高校紛紛根據(jù)《新規(guī)定》修改校內(nèi)的各項(xiàng)規(guī)章制度，但是由于高校管理者心日中還普遍存在一種從嚴(yán)治校的理念，在這一理念指導(dǎo)下產(chǎn)生的校紀(jì)校規(guī)不可避免地打上了“嚴(yán)”的烙印，形成了對(duì)法律法規(guī)的超位，即與法律法規(guī)不符，導(dǎo)致實(shí)體的不公正。

位階低的法律、法規(guī)或規(guī)范性文件不得與位階高的法律、法規(guī)相抵觸，這是法學(xué)中的一

項(xiàng)基本原則。因此學(xué)校無權(quán)對(duì)學(xué)生做出比相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定更重的處分。學(xué)校提高對(duì)學(xué)生的要求，實(shí)際上是對(duì)學(xué)生的一種“不利”規(guī)定，因此，學(xué)校不能無限制地提高其要求，否則，極可能造成對(duì)學(xué)生權(quán)益的嚴(yán)重侵犯。

(二)高校紀(jì)律處分程序規(guī)則存在的問題

我國教育法規(guī)對(duì)高校處分學(xué)生的程序作出了明確的規(guī)定?！督逃ā返谒氖l第四項(xiàng)

規(guī)定：“對(duì)學(xué)校給予的處分不服向有關(guān)部門提出申訴，對(duì)學(xué)校、教師侵犯其人身權(quán)、財(cái)產(chǎn)權(quán)等合法權(quán)益，提出申訴或者依法提訟。”修訂后的《普通高等學(xué)校學(xué)生管理規(guī)定》要求，對(duì)學(xué)生的處分要做到程序公正、證據(jù)充分、依據(jù)明確、定性準(zhǔn)確、處分適當(dāng)，并在具體條文中要求學(xué)校在對(duì)學(xué)生做出處分決定之前，應(yīng)當(dāng)聽取學(xué)生或者其人的陳述和申辯，而實(shí)踐中一些高校在處分違紀(jì)學(xué)生的過程中，往往不給予學(xué)生陳述與申辯的機(jī)會(huì)，甚至將學(xué)生的中辯看成是學(xué)生的“狡辯”。作出處分后，既未向受處分學(xué)生說明處分的理由與依據(jù)，也未告知其法律救濟(jì)的渠道與途徑，甚至于連書面的處分決定書都未作出，僅口頭通知受處分學(xué)生。高校上述做法侵害了學(xué)生的知情權(quán)、申辯權(quán)與其他獲得救濟(jì)的權(quán)利。

二、高校紀(jì)律處分的完善

(一)高校紀(jì)律處分實(shí)體規(guī)則的法治化

必須加快高等教育立法，規(guī)范高校校紀(jì)校規(guī)，在我國，理想模式是由最高權(quán)力機(jī)關(guān)

以法律的形式加以設(shè)定，制定統(tǒng)一保障學(xué)生權(quán)益的《學(xué)生法》、《高校學(xué)生條例》等法規(guī)，建立一個(gè)完備的、有機(jī)的高等教育法律法規(guī)體系。高校所制定的校規(guī)必須明確、清晰，必須符合憲法和其他法律法規(guī)規(guī)定，不得同法律、法規(guī)、規(guī)章相抵觸。高校的處分權(quán)必須在法律、行政法規(guī)、地方性法規(guī)和規(guī)章的范圍內(nèi)進(jìn)行，高校不能自行創(chuàng)定處分的條件、范圍、種類。當(dāng)然，這并不是否認(rèn)高?？梢愿鶕?jù)法律、行政法規(guī)、地方性法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，制定相應(yīng)的、更具針對(duì)性和操作性的校內(nèi)規(guī)范性文件并據(jù)以做出處分，以適應(yīng)學(xué)校管理的需要。但是校內(nèi)規(guī)范性文件的相關(guān)規(guī)定必須與法律、行政法規(guī)、地方性法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定相一致，不能抵觸(包括對(duì)法定處分條件、范圍、種類的變更、擴(kuò)大或縮小、增加或減少)。

(二)高校紀(jì)律處分程序規(guī)則的法治化

正當(dāng)程序原則源于英國普通法律傳統(tǒng)中的自然正義原則，其基本含義是：任何人不能作為自己案件的裁判者，糾紛應(yīng)由獨(dú)立第三人裁決，作出影響相對(duì)人權(quán)利義務(wù)的決定，特別是對(duì)當(dāng)事人不利的決定時(shí)，應(yīng)聽取當(dāng)事人的意見，給予其陳述、申辯、對(duì)質(zhì)的機(jī)會(huì)；糾紛的裁決過程中不可偏聽偏信，不得單方接觸；一切都必須予以公開，保證公正和透明度等等。將正當(dāng)程序原則作為我國高校處分權(quán)行使的一項(xiàng)原則具有非常重要的意義，既是實(shí)現(xiàn)依法治校的必然要求，也是保障學(xué)生權(quán)利的重要途徑。具體說來，高校行使處分權(quán)應(yīng)遵守以下程序：(1)調(diào)查取證程序。學(xué)生違紀(jì)事件發(fā)生后，學(xué)校應(yīng)組成調(diào)查小組，核查事實(shí)，并收集與保留相關(guān)證據(jù)；(2)事先告知程序。高校在對(duì)違紀(jì)學(xué)生作出影響學(xué)生權(quán)益的不利決定之前，應(yīng)以書面形式告知其違紀(jì)事由、處罰依據(jù)以及申辯的期限(此期限應(yīng)能保證學(xué)生足夠準(zhǔn)備)，從而保障其知情權(quán)的實(shí)現(xiàn)；(3)陳述與申辯程序。在作出處分的過程中，應(yīng)允許學(xué)生陳述、申辯?？上扔蓪W(xué)生以書面形式提出申辯請(qǐng)求，再由學(xué)校確定具體日期與地點(diǎn)。對(duì)一般的處分，作出處分的決定者都應(yīng)當(dāng)場聽取學(xué)生的陳述與申辯，避免偏聽偏信；對(duì)那些影響學(xué)生身份喪失的處分，如退學(xué)、開除學(xué)籍，或者對(duì)學(xué)生權(quán)益有影響重大(如不頒發(fā)畢業(yè)證、學(xué)位證)，應(yīng)允許學(xué)生要求聽證。聽證時(shí)，學(xué)生既可自己申辯，也可委托人為其辯解。聽證會(huì)應(yīng)由處分決定者之外的人員主持，除涉及學(xué)生隱私外，應(yīng)許可其他學(xué)生或教師旁聽，保證聽證會(huì)的透明、公開和公正。(4)送達(dá)程序。學(xué)校的處分決定應(yīng)當(dāng)以書面形式作出，送達(dá)學(xué)生本人，并告知其相應(yīng)的救濟(jì)途徑。